Las nuevas medidas en materia económica aprobadas por la Unión Europea podrían cambiar la forma en que operan las plataformas de intercambio de criptomoneda en la actualidad. Los nuevos lineamientos, anunciados este martes y pensados para combatir los delitos financieros en los países miembros, forzarían a estas plataformas a recopilar detalles de los usuarios involucrados en cualquier transacción.
La Comisión Europea, organismo que ostenta el poder ejecutivo en la UE, publicó un comunicado al respecto de estas nuevas medidas: “El objetivo es mejorar la detección de transacciones y actividad sospechosa, además de abordar los vacíos que usan los delincuentes para lavar activos ilícitos o financiar actividades terroristas empleando los sistemas financieros actuales.”
La nueva legislación también contempla la creación de una autoridad especializada en la lucha contra el lavado de dinero con facultades en todo el territorio de la UE. Esta nueva autoridad, que sería consolidada en 2023, también podría aplicar una estricta supervisión al uso de criptomonedas.
Mientras que algunas plataformas de activos virtuales ya están sujetas a la legislación anti lavado de dinero en la UE, la nueva ley extendería este control a todas las plataformas que deseen operar en alguno de los países miembros, algo que sin duda cambiaría la dinámica entre usuarios y proveedores de servicios.
En términos simples, con esta nueva ley se tratarían las transacciones de criptomoneda del mismo modo en que las autoridades tratan las transferencias bancarias convencionales, aplicando lo que se conoce como Reglas de Viaje a las operaciones con activos virtuales con el fin de hacerlas rastreables. Los proveedores de estos servicios también tendrían que mantener registros de sus clientes, incluyendo nombres, domicilios, fechas de nacimiento e incluso información detallada de sus cuentas.
Sobra decir que estas plataformas dejarían de brindar anonimato a sus clientes, pues la principal meta de la Comisión Europea es que estas transacciones sean rastreables: “Estas propuestas ayudarán al desarrollo de la industria de los activos virtuales en la UE, ya que se beneficiará de un marco legal actualizado y armonizado en todo el territorio”, agrega la Comisión.
La propuesta ya ha sido enviada al Parlamento Europeo y a los estados miembros, pues estos tienen en sus manos la decisión final. En caso de aprobarse, este proyecto podría convertirse en ley en cuestión de dos años.
Para conocer más sobre riesgos de seguridad informática, malware, vulnerabilidades y tecnologías de la información, no dude en ingresar al sitio web del Instituto Internacional de Seguridad Cibernética (IICS).
Trabajando como arquitecto de ciberseguridad, el se enfoca en protección de datos y la seguridad de datos empresariales. Antes de unirse a nosotros, ocupó varios puestos de investigador de ciberseguridad con diferentes empresas. También tiene experiencia en diferentes industrias como finanzas, salud medica y reconocimiento facial.